En el mundo de la inversión, existen numerosas opciones para aquellos que desean hacer crecer su patrimonio. Uno de los vehículos más populares y confiables son los fondos mutuos o mutual funds en inglés. Estos fondos permiten a los inversionistas diversificar sus activos y aprovechar la experiencia de gestores profesionales.
¿Qué es Bestinver Patrimonio FI?
Uno de los mejores ejemplos de un fondo mutuo exitoso es el Bestinver Patrimonio FI (Fondo de Inversión). Este fondo ha demostrado consistentemente su capacidad para generar rendimientos sólidos a largo plazo, convirtiéndose en una opción atractiva para aquellos que buscan invertir en acciones españolas con un horizonte temporal amplio.
Gestora líder en España
Bestinver Asset Management, fundada en 1987, es una gestora líder en España con una trayectoria impresionante. Su filosofía se basa en la inversión value, lo que significa buscar empresas subvaloradas por el mercado pero con fundamentales sólidos a largo plazo.
- Filosofía value investing centrada en el análisis fundamental.
- Estrategia de inversión a largo plazo.
- Enfoque en empresas españolas con ventajas competitivas sostenibles.
Estos principios han sido la base del éxito del fondo mixto Bestinver Patrimonio FI, que ha logrado superar a su índice de referencia y generar rendimientos significativos para sus partícipes.
Estrategia de inversión
Bestinver Patrimonio asigna el 75% de sus inversiones a renta fija y puede destinar hasta un 25% a renta variable global. Este fondo es adecuado para inversores con un horizonte temporal de 2 a 4 años.
- Análisis exhaustivo: Los gestores realizan un análisis fundamental detallado de cada bono y de cada empresa antes de tomar una decisión de inversión. Esto implica evaluar las perspectivas financieras, la calidad del equipo directivo y otros factores relevantes.
- Diversificación: Aunque el fondo se centra en renta fija, también puede invertir hasta un 25% en acciones para aprovechar oportunidades globales. Esta diversificación reduce el riesgo asociado con la concentración geográfica.
- Inversión a largo plazo: La estrategia se basa en mantener posiciones durante períodos prolongados para permitir que las inversiones maduren y generen resultados positivos a lo largo del tiempo. No se trata de hacer operaciones frecuentes ni especular con movimientos cortoplacistas del mercado.
Cartera
| 5 mayores posiciones | Sector | % |
 Spain (Kingdom of) |
 |
6,50 |
 Ibercaja Banco S.A. |
|
1,08 |
| Goldman Sachs Group, Inc. 1.375% |
|
0,99 |
| Bank of America Corp. |
|
0,99 |
| Banco Santander, S.A. |
|
0,93 |
Rendimiento histórico destacado
El rendimiento histórico de Bestinver Patrimonio FI ha sido bueno. A lo largo de los años, el fondo ha superado consistentemente a su índice de referencia y ha generado retornos significativos para sus partícipes.
RENTABILIDADES ANUALIZADAS
| Inicio | 3 Años | 5 Años | 10 Años |
|---|---|---|---|
| 4,62 % | 1,26 % | 2,45 % | 3,22 % |
Es importante tener en cuenta que la rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros, pero el historial sólido del fondo es un indicador positivo de su capacidad para generar rendimientos atractivos en el futuro.
Comisiones
- Comisión de gestión: 1%
- Comisión de depósito: 0,04%
- Inversión mínima inicial: 100 €
- Inversión mínima adicional: 50 €
- Código ISIN: ES0114618038
Riesgos asociados
Aunque Bestinver Patrimonio FI ha demostrado ser un fondo exitoso, es importante recordar que toda inversión conlleva riesgos. Algunos de los riesgos asociados con este tipo de fondos incluyen:
- Riesgo del mercado: Los precios de los bonos y de las acciones pueden fluctuar debido a factores económicos, políticos o eventos imprevistos.
- Riesgo sectorial: La exposición concentrada en ciertos sectores puede aumentar la volatilidad y afectar negativamente al fondo si esos sectores atraviesan dificultades.
- Riesgo divisa: Si una parte significativa del fondo está invertida fuera del país base (España), los movimientos desfavorables en las tasas de cambio pueden impactar negativamente los retornos.
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