Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario

Introducción

Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario es un fondo de inversión que se ha convertido en una opción atractiva para aquellos inversores que buscan generar rendimientos financieros al tiempo que contribuyen al desarrollo sostenible y la responsabilidad social. En este artículo, exploraremos los aspectos clave de este fondo, su filosofía de inversión y cómo se diferencia de otros fondos convencionales.

¿Qué es el Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario?

Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario es un fondo de inversión gestionado por Ibercaja Gestión. Su objetivo principal es invertir en empresas comprometidas con el desarrollo sostenible, la responsabilidad social corporativa (RSC) y la generación de impacto positivo en la sociedad.

Este fondo busca generar rentabilidades financieras a largo plazo mientras promueve prácticas empresariales éticas, respetuosas con el medio ambiente y socialmente responsables. Para lograrlo, realiza inversiones tanto en compañías cotizadas como no cotizadas que cumplen con criterios específicos relacionados con la sostenibilidad.

Principales características del Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario

• Inversión responsable: El fondo invierte exclusivamente en empresas que cumplen con criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ASG). Esto implica evaluar factores como las emisiones contaminantes, las políticas laborales o el comportamiento ético de las compañías antes de realizar cualquier inversión.
• Enfoque de impacto: Además de buscar rentabilidades financieras, el fondo también busca generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente. Esto implica invertir en empresas que desarrollan soluciones innovadoras para abordar desafíos sociales y ambientales.
• Diversificación: El Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario invierte en una amplia gama de sectores económicos, lo que permite diversificar los riesgos asociados a las inversiones. Esta estrategia reduce la exposición a posibles fluctuaciones del mercado.
• Análisis riguroso: Antes de realizar cualquier inversión, el equipo gestor del fondo realiza un análisis exhaustivo de las compañías objetivo. Este análisis incluye evaluar su modelo de negocio, sus prácticas sostenibles y su potencial para generar rendimientos financieros a largo plazo.

Filosofía de inversión

La filosofía detrás del Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario se basa en la convicción de que es posible obtener rendimientos financieros sólidos al tiempo que se promueven prácticas empresariales responsables. La idea principal es demostrar que no hay contradicción entre generar beneficios económicos y contribuir al desarrollo sostenible.

Para lograr esta filosofía, el fondo sigue una serie de principios clave:

Inversión responsable

Ibercaja Gestión considera fundamental invertir únicamente en empresas comprometidas con criterios ASG. Esto significa seleccionar compañías que demuestren un compromiso real con la sostenibilidad y la responsabilidad social.

El fondo evalúa diferentes aspectos, como las políticas medioambientales de una empresa, su gestión de recursos naturales o su relación con los empleados. Solo aquellas empresas que cumplen con estos criterios son consideradas para formar parte del Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario.

Enfoque de impacto

Otro principio clave es el enfoque de impacto. El fondo busca invertir en empresas que no solo sean sostenibles desde el punto de vista financiero, sino también desde una perspectiva social y ambiental. Esto implica buscar compañías que desarrollen soluciones innovadoras para abordar desafíos globales como el cambio climático, la pobreza o la desigualdad.

Al invertir en estas empresas, el Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario contribuye directamente a generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.

Resumen de sus características

Fondo de Inversión con Perfil Sostenible y Solidario:

Este fondo presenta una solución de ahorro con un enfoque marcadamente sostenible, combinando estratégicamente la renta fija y la renta variable. Además, se destaca por su contribución solidaria, aportando a la mejora y avance de la sociedad.

Política de Inversión:
El fondo se gestiona con criterios financieros y extra-financieros de inversión socialmente responsable (ISR), conocidos como criterios ASG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo). La exposición a renta variable varía entre el 30% y el 50%, con un enfoque geográfico en la OCDE y un límite máximo del 20% en mercados emergentes.

Objetivos:
La aplicación de criterios ASG no solo busca rentabilidad financiera, sino también generar un impacto positivo. Empresas que manejan riesgos de sostenibilidad exitosamente tienden a mostrar mayor generación de caja, menor coste de financiación y una cotización más elevada.

Perfil Inversor:
Dirigido a inversores que buscan rentabilizar sus ahorros con un retorno social y medioambiental. Al considerar criterios ASG junto con el análisis fundamental, los inversores se convierten en "inversores de impacto", influyendo positivamente en las empresas para hacerlas más sostenibles y rentables.

Plazo Recomendado de Inversión:
3 años.

Factores a Considerar:
Como en cualquier inversión, existen niveles de riesgo a considerar, incluyendo riesgos de mercado, de crédito, de inversión en países emergentes y de instrumentos financieros derivados. El fondo puede destinar hasta un 25% a emisiones de renta fija de baja calidad crediticia.

Datos Económicos:
- Patrimonio: 598.746 miles de € (30/01/2024)
- Partícipes: 28.901
- Inversión Mínima a Mantener: 300 €
- Inversión Mínima Inicial: 300 €

Liquidez y Valor Liquidativo:
El fondo ofrece liquidez para reembolsos generalmente en el segundo día hábil siguiente a la fecha de aplicación del valor liquidativo.

Comisiones y Gastos:
- Comisión de Gestión: 1,50% sobre patrimonio
- Comisión Depositaria: 0,15% sobre patrimonio
- Comisión de Suscripción: 0%
- Comisión de Reembolso: 0%
- Gastos Corrientes: 1,66%

Estos gastos corrientes incorporan comisiones de gestión y depositaría, basados en el ejercicio 2022 y sujetos a variaciones anuales.

Diferencias respecto a otros fondos convencionales

Frente a los fondos convencionales, Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario se diferencia principalmente por su filosofía de inversión responsable y su enfoque hacia el desarrollo sostenible. Mientras que muchos fondos tradicionales buscan maximizar los rendimientos financieros sin tener en cuenta factores sociales o ambientales, este fondo tiene un objetivo dual: obtener beneficios económicos al tiempo que promueve prácticas empresariales éticas.

Otra diferencia importante radica en los criterios utilizados para seleccionar las inversiones. Mientras que los fondos convencionales pueden invertir en cualquier empresa, independientemente de su compromiso con la sostenibilidad, el Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario solo invierte en empresas que cumplen con criterios ASG específicos. Esto garantiza que las inversiones del fondo estén alineadas con sus principios fundamentales.

Además, este fondo también se diferencia por su enfoque de impacto. No se trata solo de generar rendimientos financieros, sino también de contribuir a resolver problemas sociales y ambientales a través de las inversiones realizadas. Esta perspectiva más amplia permite a los inversores no solo obtener beneficios económicos, sino también sentirse parte del cambio hacia un mundo más sostenible.

Conclusión

Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario es una opción interesante para aquellos inversores que buscan combinar rentabilidades financieras sólidas con prácticas empresariales responsables. Su filosofía de inversión responsable y su enfoque hacia el desarrollo sostenible lo diferencian claramente de otros fondos convencionales.

Invertir en este fondo implica apoyar empresas comprometidas con la sostenibilidad y la responsabilidad social corporativa, al tiempo que se busca generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente. Además, ofrece diversificación gracias a su amplio espectro sectorial y realiza análisis rigurosos antes de realizar cualquier inversión.

En resumen, Fondo Ibercaja Sostenible y Solidario demuestra que es posible obtener beneficios económicos sin renunciar a valores éticos ni descuidar nuestro entorno natural. Es una opción a considerar para aquellos inversores que buscan alinear sus inversiones con sus valores y contribuir a un futuro más sostenible.