Capital Riesgo, la Inversión que Gana Más que la Bolsa
Los fondos de capital riesgo toman participaciones a medio y largo plazo en el capital empresas no cotizadas para favorecer su nacimiento, crecimiento o expansión.
Desde 10.000 €, puedes acceder a fondos que invierten en empresas no cotizadas para beneficiarte del crecimiento de la economía real. Esta estrategia gana históricamente un 14% anual, más que la bolsa.
Por ejemplo, el índice Cambridge Associates LLC Private Equity Index, compuesto por 1.505 fondos de private equity en EEUU, ha tenido una rentabilidad del 13,1% anual los últimos 25 años, comparado con el índice Russell 3000, integrado por 3000 acciones cotizadas en EEUU, que ha tenido una rentabilidad del 8,2% anual en el mismo periodo hasta 31 de marzo de 2023.
Quiero invertir
(Si quieres ir a la página de MyInvestor de este fondo, haz click en cualquier link de esta página, luego haz click en el logo de MyInvestor arriba a la izquierda, luego pon el ratón sobre Inversión, y haz click sobre Capital Riesgo a la derecha del desplegable).
Así Funcionan Estos Fondos
¿Qué son?
Los fondos de capital privado (Venture Capital y Private Equity o capital riesgo) aportan recursos financieros de forma temporal en empresas no cotizadas a cambio de una participación.
Inversión a Largo Plazo
Son productos con un vencimiento de entre 5 y 10 años. Durante este periodo no puedes tocar tu dinero. Son vehículos ilíquidos que no cotizan en mercados organizados.
Desde 10.000 € hasta hace poco solo se podía invertir en este tipo de fondos desde un capital inicial de 100.000€. Ahora, los pequeños inversores pueden acceder desde 10.000€, tras superar un test que evalúa la idoneidad de la inversión.
Diferentes Niveles de Riesgo
Puede haber fondos de diferentes niveles de riesgo, pero el capital está comprometido durante largo plazo, lo que supone un riesgo de liquidez importante.
Altas Rentabilidades
Las rentabilidades objetivos son elevadas, por encima del 10% anual. ¡Más que la bolsa! Las rentabilidades no están garantizadas.
Comisiones
Cobran comisiones iniciales en el momento de la suscripción y una comisión de gestión anual. Pueden aplicar comisiones de éxito vinculadas a la rentabilidad.
Proyectos de Capital Privado
MyInvestor selecciona las mejores oportunidades de inversión con el apoyo de Grupo Andbank.
Abierto:
Actyus Secondary
Invierte en capital riesgo de la mano de Arcano, firma líder en gestión alternativa.
Inversión Mínima: 10.000 €
Rent. Objetivo: 16% anual
Vencimiento: 8 años
Por qué Invertir en Capital Privado a través de MyInvestor
Experiencia
MyInvestor identifica las mejores oportunidades de inversión tras un riguroso análisis, con el apoyo de Grupo Andbank, banco especializado en grandes patrimonios.
Financiación
Conceden préstamos para invertir en fondos de capital riesgo, dejando las participaciones como garantía. Evidencia nuestra confianza en el desempeño de estos productos.
¿Es un Producto para Todos?
Se trata de un producto complejo, según la regulación MIFID.
Es obligatorio completar un test de idoneidad. Lee con atención toda la información porque sólo puede realizarse una vez.
Requiere invertir un mínimo de 10.000 €. Este importe tiene que suponer, como máximo, el 10% de tu patrimonio total. Has de tener más de 100.000 € de patrimonio financiero.
Si el producto resulta idóneo para ti, te proporcionaremos una propuesta puntual de inversión.
Cómo se Invierte en Capital Riesgo
Selecciona el importe que quieres invertir. Ese será tu compromiso de inversión.
No invertirás todo de golpe. Lo desembolsarás poco a poco durante los 2 o 3 primeros años, en diferentes llamadas de capital.
En las llamadas de capital te indicarán qué porcentaje de tu inversión comprometida tienes que desembolsar y en qué fecha. Te avisarán con 15 días de antelación.
Ellos moverán tu dinero desde tu cuenta MyInvestor al fondo en las fechas previstas. No tienes que hacer nada.
¡Muy importante! Puedes perder el capital invertido y sufrir otras penalizaciones si no tienes el dinero en tu cuenta de MyInvestor en la fecha indicada.
Cuándo se Recupera el Dinero y los Potenciales Beneficios
Dentro de capital riesgo, existen vehículos con diferentes estrategias de inversión y desinversión, aunque es habitual que los inversores recuperen su dinero antes del vencimiento.
Esta recuperación del capital y potenciales beneficios es progresivo durante el período de desinversión del fondo. No hay que esperar al vencimiento para recuperar la totalidad.
Es importante entender las diferentes estrategias, ya que repercutirá en los plazos de recuperación de la inversión.
Cómo Invertir Paso a Paso
- Completa el test de idoneidad: Antes de empezar lee toda la información que te proporcionamos. Sólo se puede hacer una vez. Si no lo pasas, no podrás invertir.
- Invierte poco a poco: Irás desembolsado el dinero poco a poco durante los 2 o 3 primeros años. En las fechas que corresponda, moveremos el dinero de tu cuenta al fondo. Te avisaremos 15 días de antelación.
- Beneficios progresivos: Irás recibiendo el dinero desembolsado y los potenciales beneficios poco a poco en tu cuenta, siendo la fecha límite la del vencimiento.
Por qué Invertir en Capital Privado
Valores Diferenciales
Financiación Alternativa: El Capital Privado contribuye a la financiación de las pequeñas y medianas empresas. Es un complemento esencial a la financiación bancaria.
Valor Añadido: Además de financiación, aportan la experiencia de sus equipos:
- Ofrecen asesoramiento estratégico.
- Generan credibilidad ante terceros.
- Ayudan a la profesionalización de los equipos directivos.
- Ofrecen enfoques de negocio exógenos.
- Trasladan mejores prácticas de otros sectores.
Consolidación Empresarial: El Capital Privado es clave para que las empresas crezcan y sean más competitivas.
Generación de Empleo: Las empresas respaldadas por el Capital Privado contribuyen a la creación de empleo con mayor intensidad.
Aceleración del Crecimiento: La inyección de capital y la ayuda en la gestión de la compañía impulsa el crecimiento de las empresas.
Mejora de Rentabilidad: La financiación de las empresas a través del Capital Privado mejora su capacidad para generar beneficios.
Fomento de la Inversión: La financiación de Capital Privado multiplica la inversión de sus participadas, lo que permite un aumento de la producción.
Apoyo a las Empresas en Crisis: El Capital Privado implica un apoyo en la gestión que contribuye a crear valor, amortiguar los efectos de las recesiones a través de la inversión y buscar nuevos mercados en los que crecer.
Fuente: SPAINCAP.
Resumen del Webinar sobre Invertir en Capital Riesgo: Oportunidades en el Mercado de Segunda Mano
El seminario web, titulado "Invertir en capital riesgo: oportunidades en el mercado de segunda mano", aborda los productos de gestión de activos ofrecidos por Arcano Partners, una firma de capital privado. El ponente, Ricardo Miro Quesada, explora el concepto de Capital Riesgo, un tipo de inversión que ofrece atractivos rendimientos a largo plazo con una menor volatilidad. Este difiere de las inversiones en bolsa en varios aspectos, como ofrecer mejores estrategias a largo plazo y centrarse más en reducir costos que en informes financieros trimestrales. Además, los riesgos de capital están sujetos a menos presión regulatoria, especialmente para las pequeñas y medianas empresas.
Puntos Clave:
- Capital Riesgo vs. Bolsa: Diferencias en estrategias a largo plazo y enfoque en costos.
- Ventajas de Invertir en Capital Privado: Rendimientos más altos, diversificación y gestión activa de empresas.
- Importancia de la Liquidez: Destacando la relevancia al considerar la inversión en el mercado de segunda mano.
- Datos Históricos: Aunque se deben considerar, los rendimientos de alquiler no están garantizados.
- Proceso de Inversión: Pruebas de competencia, estrategias de inversión y productos como el Fondo Activos Secundarios (FAS).
- Advertencia: No poner todo el dinero en riesgo de capital y la necesidad de una consideración cuidadosa antes de invertir.
En la segunda hora del video, se profundiza en varios temas relacionados con la inversión en empresas y fondos de segunda mano.
Puntos Clave:
- Fondos en el Mercado Secundario: Explorando oportunidades únicas de inversión.
- Diversificación en Empresas Europeas: Enfoque en tecnología, agricultura y bienes raíces.
- Inversión en Materias Segundas: Identificación de oportunidades y una investigación exhaustiva.
- Análisis de Flujos de Efectivo: Importancia al invertir en empresas y la revisión de fundamentos.
- Riesgos de Valoración: Cautela contra basar la valoración en la intuición sin revisar información relevante.
- Inversión en Bienes Raíces: Importancia del análisis de propiedades de inversión y diligencia debida.
- Fondos de Ganancias de Capital: Enfatizando la necesidad de un enfoque a largo plazo y análisis cuidadoso.
En general, el ponente destaca la importancia del análisis cuidadoso y la diligencia debida antes de tomar decisiones de inversión, subrayando la necesidad de investigar a fondo los riesgos y rendimientos potenciales de cualquier oportunidad de inversión.
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