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Freedom24 es la plataforma de trading del broker Freedom Finance, un broker extranjero con el que puedes invertir en acciones, ETFs y bonos.
Freedom24 forma parte de Freedom Finance Europe Ltd., que es la filial europea de Freedom Holding Corporation, una empresa que cotiza en bolsa en el NASDAQ con el símbolo FRHC. Freedom Holding Corporation opera en varios países, incluidos Estados Unidos, Alemania, Chipre, Rusia, Ucrania, Kazajstán y Uzbekistán.
La Cypress Securities and Exchange Commission regula la división europea, mientras que la American Securities and Exchange Commission (SEC) regula el resto. Freedom Finance Europe Ltd está registrada en la CNMV como empresa de servicios de inversión extranjera con el número 4547.
Mercados en los que se puede invertir con Freedom24
Freedom24 permite invertir en varios mercados diferentes, más que con la mayoría de otros brokers.
Freedom24 permite operar en el mercado teconológico NASDAQ, la bolsa de Nueva York (NYSE), la bolsa alemana (Deutsche Börse), la bolsa inglesa (London Stock Exchange), la bolsa de Honk Kong (Hong Kong Stock Exchange), etc.
Además de en acciones, hay una amplia gama de ETFs disponibles para invertir de las principales empresas de gestión de activos como BlackRock, iShares y Vanguard.
Custodia de los activos
Los activos comprados en las bolsas de Estados Unidos se asignan a LEK Securities, que tiene cuentas en DTC, una entidad depositaria estadounidense. Los activos comprados de forma extrabursátil en eurobonos son liquidados y custodiados en Unicredit con cuentas Euroclear en la UE.
La cuenta D de renta fija
Cuando te abres una cuenta en Freedom 24 se crea automáticamente una cuenta D para cada cliente.
En esta cuenta D tu dinero se invierte en las transacciones de permuta o swap de divisas. Un swap de divisas es un par de operaciones de conversión: la primera con la fecha de liquidación el día en que se abrió el swap (venta de USD por EUR), y la segunda con la fecha de liquidación T+1 (compra de USD por EUR). El beneficio de la segunda operación son los ingresos pagados a la cuenta-D.
Estas transacciones aportan al cliente una rentabilidad fija del 3% anuales (teniendo en cuenta el redondeo). El rendimiento se paga sobre el saldo superior a 120 $.
Es el método que tiene Freedom de custodiar tu dinero que además te da algo de rentabilidad mientras no lo inviertas.
Tarifas de Freedom24
Freedom24 es un broker económico, y lo que se paga depende básicamente de la frecuencia y la cantidad con la que inviertas u operes. A diferencia de otras casas de bolsa, Freedom24 funciona con un modelo de comisión por acción.
En el plan All inclusive in USD, pagarás un 0'5% del importe + 0.012 por acción.
En el plan Smart in EUR pagas una comisión de 0,02 € por acción que intercambies (compres o vendas), con un mínimo por pedido de 2 €. Recibir una notificación por SMS de la operación cuesta 0,05 €.
Si te pasas al plan de 10 € al mes, solo pagarás 0,012 € por acción con un pedido mínimo de 1,20 €. Las notificaciones por SMS cuestan entonces solo 0,03 €.
En todos los casos salvo el primer mes de abrirte cuenta el pago con tarjeta tiene una comisión del 2,5%, pero puedes evitar este gasto cargando tu cuenta de Freedom24 por transferencia bancaria desde otra cuenta tuya lo que es completamente gratis.
La decisión fundamental es si te compensa pagar el plan de 10 € al mes o usar solo lo gratuito.
Este modelo de tarifas o comisiones por acción tiene en consideración el precio de la acción. Si compras una acción de 1 € por valor de 1000 €, son 1.000 acciones: con el plan gratuito son 20 € de comisión, con el de pago de 10 € al mes son 12 €. Sin embargo, si quieres comprar acciones de empresas como Google o Amazon que están por encima de los 2000 $, vas a pagar una cifra bajísima. Esto hace que Freedom Finance no sea una buena opción para comprar acciones de precios bajos (de 1 cifra), pero que sea prácticamente gratis para comprar acciones "caras" de 3 ó 4 cifras.
Salidas a bolsa: Freedom24 IPO
Una de las diferencias principales de Freedom con otros brokers es que está muy centrado en las salidas a bolsa de nueva empresas (initial public offerings o IPOs).
Para participar en una oferta pública de venta (OPV) hay que tener una cuenta de inversión abierta claro y tener en ella un mínimo de 2000 dólares, que puedes depositar por tarjeta pagando comisiones (2'5% salvo el primer mes que es gratis) o por transferencia bancaria sin pagar nada.
Cómo funciona una OPV o IPO
Participar en las salidas a bolsa tiene una comisión de ejecución extra:
- menos de 20.000 $: 5%
- entre 20.000 y 49.999 $: 4%
- desde 50.000 $: 3%
La asignación o el número de acciones que se te dan en una salida a bolsa depende de tu calificación como cliente que se construye en base a 3 criterios diferentes:
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Liquidez de la cartera
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Actividad en las operaciones: tus transacciones bursátiles: comprar y vender acciones, utilizar tu margen y los planes de suscripción
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Consistencia al operar en IPOs: si inviertes más o menos la misma cantidad al invertir en IPOs
Hay una sección de su web dedicada a las salidas a bolsa y puedes acceder a una lista de todas las IPOs actuales.
Por ejemplo este 2022 el mercado está pendiente de la salida a bolsa de Porsche. En Freedom24 se podrán comprar acciones de Porsche al precio de su salida a bolsa.
Freedom me parece una opción muy buena para invertir en acciones que tengan precios altos (3 ó 4 cifras), y una opción imprescindible para el que quiera invertir en IPOs o salidas a bolsa entrar en nuevas empresas el mismo día que salen al mercado.
Si quieres aprender más sobre salidas a bolsa y más detalle de como funciona Freedom24 de Freedom Finance lee Invertir en salidas a bolsa.
Opiniones y Trustpilot de Freedom24
La valoración de Freedom Finance en Trustpilot es buena, tiene 4,4 estrellas de un máximo de 5.
