El oro ha sido considerado durante mucho tiempo como un refugio seguro para los inversores en tiempos de incertidumbre económica y volatilidad en los mercados financieros. A lo largo de la historia, el oro ha demostrado su capacidad para mantener su valor a largo plazo y proteger contra la inflación.
¿Qué son los ETFs?
Los Exchange Traded Funds (ETFs) son fondos cotizados en bolsa que permiten a los inversores acceder a una amplia variedad de activos financieros sin tener que comprarlos directamente. Los ETFs se negocian en bolsas de valores al igual que las acciones, lo que brinda flexibilidad y liquidez a los inversores.
Un ETF de oro es un tipo específico de ETF cuyo objetivo principal es rastrear el precio del oro subyacente. Estos fondos están respaldados por lingotes físicos o contratos futuros sobre el metal precioso.
Ventajas de invertir en ETFs de Oro
- Diversificación: Los ETFs ofrecen una forma fácil y conveniente para que los inversores diversifiquen sus carteras con exposición al mercado del oro sin tener que poseer físicamente el metal precioso.
- Liquidez: Al negociarse en bolsas de valores, los ETFs de oro son altamente líquidos y se pueden comprar o vender durante el horario regular de mercado. Esto permite a los inversores acceder rápidamente a su dinero cuando lo necesiten.
- Bajas comisiones: Los ETFs generalmente tienen comisiones más bajas en comparación con otros vehículos de inversión, como los fondos mutuos. Esto significa que los inversores pueden obtener exposición al oro sin incurrir en altos costos.
- Rastreo del precio del oro: Los ETFs de oro están diseñados para seguir el precio del metal precioso subyacente. Esto significa que si el precio del oro aumenta, el valor del ETF también debería aumentar proporcionalmente.
| Categoría | ETF | Ponderación | Gastos Corrientes | Rentabilidad (1 año) |
|---|---|---|---|---|
| Gold | Amundi Physical Gold ETC (C) | USD 3.858 | 0,12% | 7,49% |
| Gold | HANetf The Royal Mint Responsibly Sourced Physical Gold ETC | USD 644 | 0,22% | 7,58% |
| Gold | Invesco Physical Gold A | USD 13.298 | 0,12% | 7,77% |
| Gold | iShares Physical Gold ETC | USD 12.347 | 0,12% | 7,52% |
| Gold | WisdomTree Core Physical Gold | USD 572 | 0,12% | 7,48% |
| Gold | WisdomTree Physical Gold | USD 3.994 | 0,39% | 7,48% |
| Gold | WisdomTree Physical Swiss Gold | USD 2.182 | 0,15% | 7,67% |
| Gold | Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities | USD 2.853 | 0,11% | 7,51% |
| Gold | Xtrackers Physical Gold ETC | USD 364 | 0,25% | 7,65% |
| Gold | Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) | USD 1.777 | 0,25% | 7,34% |
| Gold (EUR Hedged) | Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC | EUR 442 | 0,34% | 4,89% |
| Gold (EUR Hedged) | iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | EUR 25 | 0,25% | 5,32% |
| Gold (EUR Hedged) | WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged | EUR 374 | 0,25% | 5,10% |
| Gold (EUR Hedged) | Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities | EUR 564 | 0,28% | 4,80% |
| Gold (EUR Hedged) | Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | EUR 1.109 | 0,59% | 4,96% |
Cómo invertir en ETFs de Oro
Invertir en ETFs de oro es relativamente sencillo y puede realizarse a través de una cuenta de corretaje tradicional. Aquí hay algunos pasos básicos para comenzar:
- Elegir un corredor: Investigue diferentes corredores y seleccione uno confiable que ofrezca acceso a una amplia gama de ETFs relacionados con el oro.
- Abrir una cuenta: Complete la solicitud para abrir una cuenta con el corredor seleccionado. Proporcione la información requerida y asegúrese de cumplir con todos los requisitos establecidos por el corredor.
- Fondear la cuenta: Deposite fondos en su nueva cuenta utilizando las opciones de financiamiento proporcionadas por el corredor. Asegúrese de tener suficiente capital para invertir en ETFs de oro.
- Investigar y seleccionar ETFs: Explore los diferentes ETFs de oro disponibles y analice su desempeño histórico, estructura, comisiones y otros factores relevantes. Seleccione aquellos que se ajusten a sus objetivos de inversión.
- Realizar la compra: Una vez que haya seleccionado los ETFs adecuados, realice la compra a través del corredor. Especifique la cantidad deseada y confirme la transacción antes de finalizarla.
Brokers de acciones y ETFs
| Broker | Comisiones | Rentabilidad cuenta | País depósito acciones | |
|---|---|---|---|---|
| Trade Republic | 1 € por operación en acciones y ETFs | 3% TAE | Alemania | |
| n26 Broker | 0 € por operación en acciones y ETFs | 1,5% TAE (2,3% n26 Metal) | Alemania | |
| eToro | De 1 a 2 $ | Saldo total requerido: $250,000 (4.8%), $50,000 (4.5%), $25,000 (3.5%), $10,000 (1.5%) | En el país de cada acción (españolas en España por ej.) | |
| Mintos | Solo para ETFs: 0. (También Préstamos, Bonos e Inmobiliario) | 3,75% TAE | Letonia |
Riesgos asociados con los ETFs de Oro
Aunque invertir en ETFs de oro puede ser una estrategia sólida para diversificar una cartera e invertir en un activo seguro como el oro, también existen riesgos potenciales que los inversores deben considerar:
- Variaciones del precio del oro: El valor de un ETF de oro está directamente relacionado con el precio del metal precioso subyacente. Si el precio del oro disminuye significativamente, el valor del fondo también puede verse afectado negativamente.
- Riesgo sistémico: Los eventos económicos globales pueden tener un impacto significativo en los mercados financieros y afectar tanto al precio del oro como a los precios de los activos relacionados. Esto podría resultar en pérdidas para los inversores.
- Rendimiento inferior al esperado: Algunos ETFs pueden no seguir exactamente el rendimiento del oro debido a factores como comisiones, estructura del fondo y otros costos asociados. Es importante investigar y comprender las características de cada ETF antes de invertir.
Conclusión
Los ETFs de oro ofrecen a los inversores una forma conveniente y accesible de obtener exposición al mercado del oro sin tener que poseer físicamente el metal precioso. Estos fondos brindan diversificación, liquidez y bajas comisiones, lo que los convierte en una opción popular para aquellos interesados en invertir en activos seguros.
Sin embargo, es importante recordar que cualquier inversión conlleva riesgos potenciales. Los inversores deben realizar su propia investigación exhaustiva y considerar sus objetivos financieros antes de tomar decisiones de inversión. Consultar con un asesor financiero también puede ser beneficioso para evaluar la idoneidad de los ETFs de oro dentro de una estrategia general.
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