Cómo invertir en fondos indexados

¿Qué son los fondos indexados?

Los fondos indexados son fondos de inversión que buscan replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como el S&P 500, el MSCI World o el IBEX 35. A diferencia de los fondos gestionados activamente, donde los gestores intentan superar al mercado seleccionando acciones individuales, los fondos indexados siguen el comportamiento de un índice de manera pasiva. Esto se logra mediante la compra de una canasta de activos que se corresponden con las acciones que componen el índice en cuestión.

Este enfoque pasivo tiene varias ventajas, entre ellas:

• Bajos costes: Al no requerir la intervención constante de gestores, los fondos indexados suelen tener comisiones más bajas que los fondos activos.
• Rentabilidad consistente: Aunque los fondos activos pueden superar al índice en ciertos periodos, los fondos indexados históricamente han ofrecido una rentabilidad competitiva a largo plazo.
• Diversificación: Los fondos indexados ofrecen una amplia diversificación al replicar el rendimiento de un índice que incluye una gran cantidad de activos.

Este tipo de fondos es ideal para inversores que busquen una estrategia de inversión sencilla, de bajo coste y que no requiera un seguimiento constante.

¿Cómo invertir en fondos indexados?

Existen varias formas de invertir en fondos indexados, y hoy en día no es necesario ser un experto en finanzas para acceder a estos productos. A continuación, exploramos dos de las opciones más populares: a través de bancos y mediante roboadvisors.

Inversión en fondos indexados a través de bancos: MyInvestor y Openbank

Los bancos tradicionales como MyInvestor y Openbank han hecho que invertir en fondos indexados sea más accesible para los inversores. Estas plataformas ofrecen fondos indexados tanto de gestoras externas como de sus propias gestoras internas, lo que permite una amplia variedad de opciones a los inversores.

MyInvestor

MyInvestor es una plataforma que pertenece al grupo Banco Sabadell y se ha consolidado como una opción destacada para la inversión en fondos indexados. Ofrece una amplia gama de fondos indexados a través de diferentes gestoras, tanto nacionales como internacionales. Uno de los principales atractivos de MyInvestor es su baja comisión de gestión, lo que lo convierte en una opción eficiente para quienes buscan minimizar los costes de inversión.

Entre los fondos indexados más populares en MyInvestor, destacan aquellos que replican índices globales, como el Vanguard Global Stock Index o el Amundi MSCI World. Estos fondos permiten a los inversores acceder a una exposición diversificada a los mercados internacionales, con una sola inversión.

Además, MyInvestor también ofrece fondos de inversión con comisiones muy bajas, lo que los hace aún más atractivos para los inversores a largo plazo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, aunque las comisiones son bajas, pueden existir costes adicionales dependiendo del tipo de cuenta o de las transacciones realizadas.

Openbank

Openbank, del grupo Santander, es otra plataforma popular para invertir en fondos indexados. Su plataforma de inversión en fondos es sencilla de usar y permite a los inversores acceder a fondos indexados de grandes gestoras como Vanguard, Amundi o BlackRock.

Una de las ventajas de Openbank es su servicio de inversión a través de Openbank Investment, donde los usuarios pueden elegir entre diferentes carteras de fondos indexados de acuerdo a su perfil de riesgo. Al igual que MyInvestor, Openbank destaca por ofrecer fondos con comisiones bajas, lo que resulta en una rentabilidad neta superior a largo plazo para los inversores.

Openbank también permite la inversión en planes de pensiones, fondos de inversión, y tiene una opción de inversión automática que hace el proceso aún más sencillo para quienes no tienen mucho tiempo para gestionar sus inversiones activamente.

Inversión en fondos indexados a través de roboadvisors: Inbestme y Indexa Capital

Por otro lado, los roboadvisors se han convertido en una alternativa cada vez más popular para invertir en fondos indexados, especialmente para aquellos inversores que buscan una experiencia completamente automatizada. Los roboadvisors son plataformas que gestionan el proceso de inversión de manera automática, basándose en algoritmos para asignar los fondos a diferentes activos según el perfil de riesgo del usuario.

Inbestme

Inbestme es uno de los roboadvisors más conocidos en España. Ofrece carteras personalizadas de fondos indexados, con una clara estrategia de inversión pasiva, donde la selección de los fondos y su asignación está basada en el perfil de riesgo del inversor. La plataforma utiliza un enfoque diversificado, invirtiendo en fondos que replican índices globales, lo que permite a los usuarios acceder a una cartera bien distribuida en distintos mercados y clases de activos.

Inbestme destaca por ofrecer una comisión de gestión competitiva, además de un servicio sencillo que no requiere conocimientos avanzados de inversión. El proceso de inversión es completamente automatizado, lo que facilita la gestión de los fondos sin necesidad de intervención constante.

Una de las ventajas adicionales de Inbestme es que, dependiendo del importe invertido, ofrece carteras totalmente personalizadas que ajustan las decisiones de inversión a las necesidades del cliente. Esto resulta especialmente atractivo para aquellos que buscan una gestión a medida.

Indexa Capital

Indexa Capital es otro roboadvisor destacado en España, especialmente para aquellos que buscan una opción eficiente y de bajo coste. A través de Indexa, los inversores pueden acceder a carteras compuestas por fondos indexados de las principales gestoras como BlackRock, Vanguard y Amundi. Al igual que Inbestme, Indexa Capital ofrece una experiencia totalmente automatizada.

Una de las principales diferencias entre Indexa y otros roboadvisors es que su modelo de negocio está basado en carteras de fondos indexados con comisiones muy bajas, lo que favorece la rentabilidad a largo plazo. Además, Indexa se destaca por su enfoque de optimización fiscal, ayudando a los inversores a minimizar los impuestos sobre las ganancias a través de su sistema de traspasos de fondos.

Indexa Capital también proporciona informes detallados sobre el rendimiento de las inversiones y permite un seguimiento muy transparente de las carteras. Esto es ideal para quienes buscan una forma sencilla de invertir, pero con la posibilidad de tener acceso a información detallada sobre su portafolio.

¿Cuál es la mejor opción para invertir en fondos indexados?

La mejor opción dependerá de tus necesidades y preferencias. Si prefieres gestionar tus inversiones por tu cuenta y tienes experiencia en la selección de fondos, plataformas como MyInvestor y Openbank pueden ser ideales para ti, ya que te permiten acceder a una amplia gama de fondos indexados y gestionar tus inversiones de manera directa.

Sin embargo, si prefieres una gestión más automatizada y personalizada, los roboadvisors como Inbestme o Indexa Capital pueden ser una excelente opción. Ambos servicios ofrecen una experiencia completamente automatizada, basada en tus preferencias de riesgo, y a menudo tienen comisiones más bajas que los servicios tradicionales de gestión activa.

En última instancia, la elección dependerá de tu nivel de conocimiento, el tiempo que estés dispuesto a dedicar a la gestión de tus inversiones y tu disposición a pagar comisiones por la gestión. Lo más importante es que cualquiera de estas opciones puede ser una vía eficiente y rentable para invertir en fondos indexados y diversificar tu portafolio.