Brokers de acciones y ETFs
| Broker | Comisiones | Rentabilidad cuenta | País depósito acciones | |
|---|---|---|---|---|
| Freedom24 | 0,02 € por acción (mínimo 2 €) | Cuenta D: 3,8% TAE euros, 5,3% TAE dólares | De EEUU en EEUU, de Europa en Europa (Euroclear) | |
| Trade Republic | 1 € por operación en acciones | 3,75% TAE | Alemania | |
| Mintos | Solo para ETFs: 0. (También Préstamos, Bonos e Inmobiliario) | 3,75% TAE | Letonia |
¿Qué es Trade Republic?
Trade Republic es un broker móvil y sin comisiones europeo. Con trade Republic puedes invertir en acciones y ETFs sin comisiones, pagando solo una tarifa plana de 1 euro por transacción para cubrir gastos de terceros. En Trade Republic puedes invertir en más de 10.000 activos entre acciones y ETFs disponibles, y 4500 planes de inversión en acciones y ETF con una tarifa de 1 euro.
Trade Republic es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100.000 euros por inversor. A mediados de 2020 Trade Republic comenzó su expansión europea: desde octubre de 2020 ofrece su servicios en Austria y Francia, y a partir de 2021 también en España donde opera como empresa de servicios de inversión.
Los valores se almacenan a través del banco depositario HSBC Deutschland en los depósitos pertinentes dentro y fuera del país. El lugar de depósito de los valores es, por regla general, Clearstream en Fráncfort. En el caso de que los valores no se depositaran en Alemania te lo indicarían en la liquidación de valores y en el extracto de tu cuenta de valores.
La negociación de las acciones y ETF en Trade Republic tiene lugar en el sistema de negociación electrónico que opera la bolsa de Hamburgo, LS Exchange. Y debes saber que a pesar de sus tarifas tan bajas Trade Republic no presta los activos de tu cuenta.
Cuenta de efectivo al 3,75%
Desde este 2023 con el dinero que tengas en tu cuenta de efectivo en Trade Republic tenías un 2% de interés anual, pero en la actualidad Trade Republic paga un 3,75% de rentabilidad. Te abonan los intereses todos los meses. Puedes ingresar y retirar efectivo en cualquier momento. Los intereses se pagan sobre saldos en efectivo de hasta 50.000 €, pero es una cifra perfecta porque es justo el límite hasta el que no tienes que presentar el modelo 720. Lo que si que tendrás que hacer es declarar en tu Declaración de la Renta los intereses que hayas cobrado pero por un 3,75% es una molestia mínima, así que recomiendo mucho que te abras la cuenta en Trade Republic para poder tener este 3,75% de rentabilidad.
Tarifas o Comisiones
Los costes del broker Trade Republic son simples y transparentes. No hay costes ocultos y los precios son claros.
Resumiendo, Trade Republic es muy barato salvo para registrarte para juntas de accionistas fiscal que cuesta 10 €.
Al final de cada trimestre tendrás a tu disposición en tu perfil en la aplicación un extracto de la cuenta de valores y uno de la cuenta en efectivo que puedes ver y descargar. También recibirás en el primer trimestre del año siguiente el resumen anual de impuestos a través de la aplicación.
Planes de inversión
Trade Republic te permite crear tu plan de inversión con acciones y ETFs de manera que sea personalizado, automatizado y sin comisiones.
Los planes de inversión en acciones de Trade Republic, de los que hay 4000, sirven para poder invertir en fracciones de acciones de forma sencilla, sobre todo para poder invertir en varias acciones diferentes de las que no podrías comprar enteras.
Hay 1000 planes de inversión en ETFs con los que puedes invertir en las empresas y mercados que te interesen.
En tus planes de inversión no pagas comisiones. La inversión mínima es de solo 10 euros. Las operaciones están totalmente reguladas, sin costes ocultos y con los diferenciales que marca XETRA, el mercado alemán de referencia.
Bonos
Trade Republic ha expandido también este 2023 sus servicios al permitir a sus clientes invertir en bonos gubernamentales y corporativos a partir de tan solo 1 euro. Esta iniciativa convierte a Trade Republic en el primer broker europeo en ofrecer acceso a bonos con una inversión mínima tan baja, democratizando así el acceso al mercado de bonos, que anteriormente requería inversiones significativamente más altas.
Las órdenes se ejecutan a través de la Bolsa LS Exchange, y los bonos añadidos deben cumplir con ciertos criterios, como denominación en EUR, liquidez adecuada y no ser estructurados. Los inversores pueden elegir entre dos opciones de negociación fraccionada: por importe o por valor nominal, y el valor total de la orden incluirá los intereses acumulados calculados automáticamente.
Aunque Trade Republic ofrece opciones de inversión en bonos, no permite la creación de planes de inversión específicos para bonos. Los bonos suelen ser negociables hasta 3 días antes de su madurez, después de lo cual se espera que no sean negociables. Cualquier acción corporativa relacionada con los bonos se comunica a los inversores a través de la aplicación y/o por correo electrónico, pero solo se pueden dar instrucciones para unidades negociables completas, y Trade Republic no actuará en nombre de los inversores en este aspecto. Para obtener información adicional sobre acciones corporativas, se recomienda visitar la página web del emisor.
Trade Republic incide en que esta oferta es especialmente relevante para los inversores minoristas españoles, ya que los bonos vuelven a ser una alternativa a las cuentas de ahorro tradicionales de bajo interés para combatir la inflación, y hasta ahora, los ahorradores españoles no tenían un acceso sencillo a la inversión en bonos, lo que les hacía perder atractivas oportunidades de rendimiento.
Criptomonedas
Con Trade Republic, además de invertir en mercados financieros puedes diversificar parte de tu cartera en criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash.
Solo se paga 1 € por operación para cubrir costes externos. No hay otras comisiones o costes adicionales.
Derivados
A través de Trade Republic puedes invertir en derivados de su partner Societe Generale. Puedes elegir entre una gran variedad de warrants, opciones knock-out y certificados apalancados de empresas europeas y estadounidenses (871M) de Société Générale.
Invertir en derivados es fácil:
- Encuentra el subyacente adecuado utilizando la función de búsqueda.
- Selecciona un derivado, haz clic en "Comprar" e indica la cantidad que deseas invertir.
- Confirma tu orden y ¡listo! Podrás ver todas tus inversiones en la pantalla de tu cartera.
Estas operaciones tienen solo un coste de liquidación de 1€ para operaciones individuales.
Trade Republic y Hacienda: Impuestos
Con Trade Republic tu dinero y tus valores están depositados en Alemania (de ahí que el IBAN de tu cuenta de efectivo comience por DE) por lo que en el caso de que a fecha del 31 de Diciembre tengas más de 50.000 euros en tu cuenta de efectivo más el resto de cuentas de dinero que tengas fuera de España, o que tengas más de 50.000 euros en tu cartera de acciones o entre ésta y las demás acciones que tengas fuera de España tendrías que presentar el modelo 720, que es un modelo informativo y no significa que tengas que pagar nada.
En caso de que tengas ganancias o pérdidas con las compras o ventas que hagas de acciones o de ETFs en Trade Republic tendrías que reflejarlas en tu Declaración de la Renta IRPF (anual), y lo mismo con los dividendos que puedas cobrar de tus acciones, igual que si estuvieran en un broker español.
Como abrir cuenta en Trade Republic
Puedes abrir tu cuenta de valores directamente desde tu móvil con su aplicación, que tiene funcionalidades de búsqueda y filtros y útiles herramientas de análisis de datos. Además, podrás invertir en un amplio horario de negociación, desde las 7:30 hasta las 23:00h.
Para poder abrir una cuenta de valores con Trade Republic solo debes cumplir los siguientes requisitos:
- Disponer de un móvil con sistema operativo iOS o Android (¿conoces a alguien qué no?) con un número de móvil europeo.
- Ser mayor de edad y tener residencia habitual y fiscal en España.
- Tener una cuenta bancaria SEPA (cualquiera vamos).
En la actualidad, puedes empezar a invertir con Trade Republic con una acción gratis de hasta 200 €. ¡Regístrate gratis ya!
Transferir cartera de acciones a Trade Republic
Puedes transferir tu cartera de valores de forma rápida y sencilla, Trade Republic no cobra ninguna comisión por ello. Puedes elegir entre una transferencia total o una transferencia de posiciones individuales. El proceso es fácil: En la aplicación de Trade Republic en el área personal (extremo derecho) y allí a los ajustes, haz clic en "Traspaso de cartera de valores" en "Servicio". Haz clic en "Siguiente" para obtener el formulario de traspaso. Imprime el formulario de traspaso y rellena los campos vacíos (datos de tu anterior banco depositario y las posiciones que deseas transferir a Trade Republic). Solo te queda firmarlo y devolver el formulario de traspaso cumplimentado a tu anterior banco custodio.
Contacto Trade Republic
Si no logras resolver la duda o problema que tengas con la información de su página web, haz click en Ayuda en la parte de arriba de la web y al ir a la página de Support abajo del todo puedes hacer click en Contáctanos. El único problema es que te lleva a una página en alemán pero tiene fñacil solución porque la puedes traducir fácilmente a español, en la primera página que te sale te pregunta si ya estás usando o no Trade Republic, elige tu opción y luego busca el tema del que tienes la duda. Si no encuentras la solución haciendo click en Contáctenos puedes rellenar un formulario de contacto.
Opiniones de Trade Republic
La mayoría de las opiniones acerca de Trade Republic en Trustpilot, la plataforma de opiniones más importante de internet, son buenas o muy buenas. Tiene una nota de 4,2 sobre 5.
